Расследование хищений СРО Строительный ресурс, Стандарт-проект и Стандарт-изыскания

Здравствуйте! В 2017 году от действий СРО Строительный ресурс, Стандарт-проект и Стандарт-изыскания, пострадали тысячи строительных организаций, а сумма ущерба превышает 4 миллиарда рублей.
Мы провели собственное расследование и знакомим с ним все СРО Петербурга ЛО и РФ. Так как на данном форуме весь текст нашего повествования не загружается, размещаю ссылку на нашу публичную петицию. Если Вы согласитесь с ее выводами, то просим донести данную информацию до всех кому это будет интересно и поддержать петицию. Спасибо!

Петиция: https://www.change.org/p/%D1%84%D1%8...81%D1%80%D0%BE

Привлеките к ответственности человека укравшего деньги тысяч СРО! Русский «СТАНДАРТ»


Пролог.
«…рано утром 25 октября оперативники Управления экономической безопасности и противодействия коррупции ГУ МВД по Петербургу и Ленобласти совместно со своими коллегами из Службы экономической безопасности УФСБ по Петербургу и Ленобласти, а также десяткиследователей Главного следственного управления ГУ МВД при поддержке сотрудников СОБР Росгвардии начали проведение масштабной серииобысков. По данным «Фонтанки», задействовано около 100 оперативников экономической полиции, 35 следователей, около 20 оперативниковГосбезопасности и 30 бойцов СОБР Росгвардии. Как стало известно нашему изданию, в семь часов утра сотрудники одновременно пришли в 30 квартир подозреваемых. Около девяти часов утра обыски началисьуже в нескольких офисах строительных СРО (саморегулируемые организации)«Стандарт проект», «Стандарт изыскания» и «Строительный ресурс» …» Фонтанка.Ру, 25.10.2017

Предисловие.
Материалы, знания и желание написать эту статью у нас имелись достаточно давно.
Однако, по причинам, которые будут описаны ниже, мы прекрасно понимали бессмысленность этой затеи. Сейчас, когда, в связи с арестом главы Ростехнадзора Григория Слабикова, данное расследование выходит на федеральный уровень, мы все же решаемся его опубликовать.
Нам ни в коем случае не хочется, чтобы данное повествование расценивалось, как некая «заказная статья», напротив, мы постарались написать ее таким образом, чтобы она в равной степени была интересна участникам описываемых событий, сотрудникам ЦБ РФ, АСВ, Собственной безопасности МВД и ФСБ, Следственного департамента и Антропову Олегу Владимировичу лично, а также журналистам и просто всем, кому интересны основы и взаимосвязи «бизнес-процессов» Санкт-Петербурга.
Чтобы не превращать данный текст в детектив, с развязкой в финале, сразу начнем с главного. Однако, смеем вас заверить, что изложенная далее информация, не может не поражать воображение...

Глава 1. «СТАНДАРТ» бизнеса.

Основным мозговым центром, инициатором, куратором, но на данный момент, единственным человеком, чье имя не фигурирует в расследовании этого громкого, даже по меркам России дела, является – Валерий Маратович Субханкулов.
Начиная с 2005 года, и в последующие десять лет, Валерий Маратович был бессменным председателем правления ОАО «Ганзакомбанк».
На банковском рынке Санкт-Петербурга все друг с другом знакомы, поэтому о том, что «Ганзакомбанк» занимался исключительно «транзитом» и «обналичкой», знали все более-менее посвященные люди. Немаловажную роль в создании этого имиджа сыграл председатель Совета директоров Банка – Сибилев Руслан Владимирович. А история с вхождением в состав членов совета директоров «Ганзакомбанка» двоюродной племянницы Президента РФ Веры Путиной, лишь прибавила банку, не нужной в таких случаях, публичности. В интернете появилось множество статей, в которых так или иначе упоминается ее имя. Например: «Вера Путина займется обналичкой?», «ЦБ лишил лицензии Ганзакомбанк, в совет директоров которого входит племянница Путина», «Ганзакомбанк поплатился за транзитные операции» и т.д.
В итоге, 17 апреля 2015 года ЦБ РФ опубликовал приказ об отзыве лицензии ОАО «Ганзакомбанк» за систематическое нарушение закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем...». Как написано в самом сообщении регулятора: «Кредитная организация являлась промежуточным звеном проводимых ее клиентами в значительных объемах сомнительных транзитных операций».
Но реальные проблемы банка начались намного раньше.
Забегая вперед скажем, что именно отзыв лицензии стал той точкой невозврата, после которой сокрытие и крах всей «пирамиды» с деньгами СРО стал неизбежен.
Валерий Маратович Субханкулов, как вы уже, наверное, поняли, является человеком неординарным, умеющим располагать к себе людей, имеющим большое количество знакомых в финансовой системе, регулирующих органах, а также обладающим высоким аппетитом к риску.
За первые пять лет своей деятельности в должности руководителя Банка он постоянно пытался инвестировать в различные инвестиционные проекты сулящие высокую прибыль.
Риск, как известно, дело благородное. Однако Валерий Маратовичи не хотел и не мог рисковать деньгами, которых у него не было. Поэтому основную массу денежных средств, вложенных в проекты, составляли кредиты, выданные «Ганзакомбанком» на физических лиц. И если быть совсем откровенными, на ничего не подозревающих физических лиц. Да! Валерий Маратович давал прямые указания составлять кредитные договора на клиентов Банка, партнеров по бизнесу и даже своих знакомых. Сам их подписывал и сам же получал эти деньги в кассе Банка.
Естественно, сначала это были единичные случаи, но с течением времени подобных кредитов становилось все больше. Что бы ни о чем не подозревающие «заемщики» случайно не столкнулись с данной информацией в других банках, Валерий Маратович предусмотрительно не разрешал отправлять данные о кредитах физ.лиц в бюро кредитных историй и иные базы.
Но время шло, «дыра» в банке становилась все заметнее, а обслуживать и тем более закрывать ее было нечем.
В общем, если в области понимания бизнес процессов в банковской системе и надзорной деятельности у Валерия Маратовича были познания великолепные, то вот удачливым инвестором, умеющим видеть перспективу, его назвать сложно.
Практически все его бизнес начинания заканчивались банкротствами или длительными судебными тяжбами. Наиболее показательным в этом плане являются инвестиции Субханкулова В.М. в строительство элитного коттеджного поселка «Рай в шалаше», в который он снова смог втянуть бедную Веру и строительство которого закончилось банкротством, длящимся по сей день.
По информации Фонтанки.ру: «Отзыву лицензии у Ганзакомбанка предшествовала история, связанная с именем Веры Путиной и ныне банкротящейся строительной фирмы ООО «СТК "Полифас"», которая возводила коттеджный поселок «Рай в шалаше» в Сестрорецке. По воле судьбы или по желанию руководителей, счета «Полифаса» были открыты в Ганзакомбанке. Конкурсный управляющий «Полифаса» Андрей Еньков неоднократно писал письма в Центробанк, в которых жаловался на отказ Ганзакомбанка в предоставлении ему выписок по счетам «Полифаса». Используя их, он хотел проверить свои подозрения относительно финансовой схемы сомнительного характера, связанной с распределением денег госпрограммы «Молодая семья».
Не менее показательная история с попытками Субханкулова В.М. получить контроль над строительной компанией «СК Квартал» и в частности над многострадальным долгостроем на улице Генерала Кныша в Гатчине. Главной идеей было признать требования, как можно большего количества дольщиков незаконными, остальные требования перевести в денежные, а затем вновь продать квартиры в почти построенном доме.
Неоднократные митинги и настойчивость жильцов (которым пришлось самим достраивать дом) не позволили этому произойти, самим Субханкуловым заинтересовались правоохранительные органы, а имя Валерия Маратовича до сих пор вызывает много эмоций у администрации г.Гачина.
В совокупности, вся эта экономическая активность Субханкулова В.М. приведит к тому, что к 2010 году «Ганзакомбанк» находился в состоянии предбанкнотном, без понятных перспектив его дальнейшего существования…

Глава 2. «СТАНДАРТ» саморегулирования.

Именно в этот момент приходит спасение! К Валерию Маратовичу обращается его знакомый Алексей Викторович Шувалов и рассказывает о своей идее создать несколько саморегулируемых организаций, вступление в которые с 1 января 2010 года стало обязательным для строительных организаций, которые, в свою очередь, обязаны делать в эти СРО регулярные денежные взносы.
Личность самого Шувалова А.В. не менее интересна. По информации 47news: «Шувалов зарегистрирован в Гатчинском районе Ленобласти, в деревне Куровицы. Но его "Бентли" и "Мазерати" жены паркуется рядом с нарядным "Парадным кварталом" на Кирочной в Петербурге.
Самое же любопытное, что Алексей Шувалов стал Шуваловым только 30 сентября 2011 года, (прим. взяв фамилию родителей жены) а до этого он звался Андреем Шихалеевым. Именно с таким именем он до 2008 года находился в федеральном розыске за МВД Кирова по обвинению в мошенничестве. Правда, тогда он сам явился, допросился, совершил еще какие-то движения, и дело потихоньку сошло на нет..»
Находясь «в бегах» в промежутке между концом 90-х, когда он был обьявлен в розыск и 2008 годом, Алексей Викторович занимался предпринимательской деятельностью под фамилией Рыжиков.
Стоит отметить, что в этом же «нарядном» «Парадном квартале» проживает и сам Субханкулов В.М. Помимо добрососедских отношений в Санкт-Петербурге, друзья вскоре стали соседями и по одному таунхаусу в Испании.
Но вернемся к главному.
Такого подарка судьбы Валерий Маратович Субханкулов и представить себе не мог! Отлично разбираясь в законодательстве, он сразу понял все возможные перспективы, открывающиеся при наличии прямого доступа к неиссякаемому денежному потоку.
Субханкулов В.М. сразу отвел себе главенствующую роль в новом совместном с Шуваловым А.В. проекте. Для регистрации первого СРО «Строительный ресурс» (ИНН 7841017333) в Ростехнадзоре Субханкулов В.М. выдает Шувалову А.В. однодневный займ на 30 млн. руб. через компанию ООО «Стройремонт» (ИНН 7825671595), принадлежащую его знакомым Игорю Дербину и Эдуарду Риделю. Далее, некоторое время ушло на создание Союза проектных организаций «Стандарт-Проект» (ИНН 7841290163), Союза инженеров изыскателей «Стандарт Изыскания» (ИНН 784201001), которые расположились в пешей доступности от офиса «Ганзакомбанка» в Манежном переулке и наполнение этих СРО участниками.
По информации «Фонтанки», опубликованной в октябре 2017 года, когда начались основные следственные действия: «…в Союз проектных организаций «Стандарт-Проект» входят 2100 членов, в Союз инженеров-изыскателей «Стандарт-Изыскания» – 1200 организаций, а в Союз организаций строительной отрасли «Строительный ресурс» – 100 организаций. Но еще недавно в «Строительном ресурсе» их было 4000. По данным «Фонтанки», без ведома владельцев фирм их оттуда просто вывели. Скорее всего, это связано с подготовкой к искусственному банкротству.»
Изначально деньги из СРО напрямую отправлялись на различные «технические» организации обслуживаемые, естественно, в «Ганзакомбанке», являвшимся одним из лидеров по «обналичке» в Санкт-Петербурге. Однако к 2012 году система была «доработана», и все денежные потоки стали уходить по договорам доверительного управления в УК «Норд-Вест-Капитал» (ИНН 7826153807), которая уже благополучно отправляла их обратно в «Ганзакомбанк» или в дружественный Субханкулову Банк «Вологжанин».
Таким образом, СРО, а затем и присоединившаяся к ним УК «Норд-Вест-Капитал» были «дэ-факто» полностью интегрированы в работу «Ганзакомбанка».
И началась у Субханкулова В.М. и Шувалова А.В., новая, удивительная жизнь!
Регулярные денежные потоки, своевременно перечисляемые членами СРО, выкачивались «под ноль». Валерий Маратович установил себе «вознаграждение» порядка 10 млн.руб ежемесячно, чуть меньше забирал Шувалов А.В., по одному миллиону получали директора СРО Кривошенок В.В., Ерошкин В.А., Киселев Е.В. и дальше по убывающей, среди всей цепочки работников Банка, СРО и УК, что бы там никто не задавал не нужных вопросов. Деньгами СРО стали закрываться наиболее проблемные активы Банка, проведены две допэмиссии по увеличению уставного капитала, погашена часть кредитов физических лиц.
В офисе «Ганзакомбанка» собирались еженедельные совещания с участием всего руководства УК «Норд-Вест-Капитал» (которое юридически не имело к Банку никакого отношения) на которых Субханкулов В.М. лично инструктировал собравшихся по всем вопросам, касающимся распределения средств, составлению договоров, контрагентам и т.д.
Общение с надзорными органами в лице Ростехнадзора, НОСТРОЯ, Прокуратуры и ЦБ, Субханкулов В.М. также замкнул на себя и все вышеуказанные ведомства были окружены заботой и вниманием со стороны Валерия Маратовича. На любой запрос о состоянии счетов, обсуживаемых в «Газакомбанке» СРО, выдавались справки о многомиллиардных депозитах этих организаций на счетах Банка. Все эти бумаги, естественно, пописывались лично председателем правления ОАО «Ганзакомбанка» Валерием Маратовичем Субханкуловым.
«Золотой век» Валерия Маратовича закончился 17 апреля 2015 года, в связи с отзывом лицензии Банка.
Организаторы схемы хищения начали активно «разбираться» в происходящем.
Субханкулов В.М. раздавал интервью, в которых сообщал, что «Банкротства «Ганзакомбанка» не будет… …у Банка отсутствовали признаки несостоятельности (банкротства)… … Для наших клиентов это значит, что «финансовой дыры» в банке нет, и он в состоянии в полном объеме расплатиться со всеми кредиторами и вкладчиками. На данный момент активов достаточно, чтобы банк полностью расплатиться со всеми кредиторами».
Директор «Строительного ресурса» Евгений Киселев, с высоко поднятой головой, сообщил Фонтанке.ру: «…У нас есть резервный расчетный счет, перевод всех расчетов на него займет примерно неделю. Другого ущерба нам не нанесено. Работаем в штатном режиме».
Пустые счета СРО начали переводить в другие банки, начались проблемы с отчетностью, члены, захотевшие перейти в другую саморегулируемую организацию сталкиваюсь с отказом или вовсе узнавали, что они уже исключены задним числом.
Но завершающий удар произошел летом 2016, когда вступили в силу изменения в 126-ФЗ и 372-ФЗ ужесточающие требования к размещению средств компенсационных фондов саморегулируемых организаций и предписывающие СРО размещать средства «на специальных банковских счетах, открытых в российских кредитных организациях, соответствующих требованиям, установленным Правительством Российской Федерации».
Как известно, преступник всегда возвращается на место преступления, поэтому Валерий Маратович не придумал ни чего более умного, чем перевезти офис УК «Норд-Вест-Капитал» в опустевшие помещения «Ганзакомбанка» на Манежном переулке.
Там он продолжил успокаивать руководство управляющей компании и раздавал указания о необходимых действиях.
Но обстановка накалялась, в новых банках от СРО стали требовать исполнения Федерального закона и предписывали перевести денежные средства из УК «Норд-Вест-Капитал» на свои спецсчета.
У подельников не оставалось выбора и «возмущенные» директора Кривошенок В.В., Ерошкин В.А. и Киселев Е.В., начали подавать иски от своих СРО к УК «Норд-Вест-Капитал» о возврате средств, переданных в «доверительное управление».
Нервы у сотрудников СРО и УК были на пределе. В результате, летом 2017 года сотрудником УК «Норд-Вест-Капитал» Каменской Ю.В. было написано заявление о преступлениях в ОБЭП Центрального района Санкт-Петербурга…
На этом моменте многие могут предположить, что самая интересная часть нашего повествования позади. Но нет. Здесь мы переходим к следующей главе.

Глава 3. «СТАНДАРТ» правосудия.

Узнав о данном заявлении, Субханкулов В.М. задействует свой главный «актив», которым является многолетняя «дружба» с сотрудниками Главного следственного управления ГУ МВД РФ по Санкт-Петербургу и ЛО.
А именно:
Начальником 4 отдела СЧ по РОПД ГСУ ГУ МВД по СПб и ЛО полковником юстиции Винокуровым А.Н.
Старшим следователем 4 отдела СЧ по РОПД ГСУ ГУ МВД по СПб и ЛО подполковником юстиции Коляго О.П.
Следователем 4 отдела СЧ по РОПД ГСУ ГУ МВД по СПб и ЛО подполковником юстиции Яцуком Н.В.
И полковником юстиции Балуевым А.В. занимающимся в ГСУ особо тяжкими ДТП.
Именно давнее знакомство с этими людьми, позволяло Субханкулову на протяжении многих лет решать свои проблемы с обманутыми им людьми, обеспечивать бесперебойное существование Банка, клиентами которого было значительное количество «технических» организаций, через которые, в частности, выводились денежные средства СРО и много чего еще…
Периодически новым клиентам «Ганзакомбанка», а это в основном были юридические лица, звонили из Банка и сообщали о запросах правоохранительных органов и предстоящих выемках документов. Затем председатель правления Банка приглашал этих клиентов к себе и по-отечески, предлагал им помочь в решении этих проблем, т.к. интерес правоохранительных органов к банку не нужен и ему самому.
Испуганные бизнесмены (по большей части имевшие на это причины) с радостью соглашались, и вскоре все проблемы действительно исчезали, а у них появлялся новый близкий и влиятельный друг – Валерий Маратович, который, в свою очередь, делил все полученное на «решение вопроса» со своими подельниками с Лиговского пр., 145.
Поэтому если у вас в жизни была цепочка «Ганзакомбанк» - «ГСУ» - «Субханкулов», то будьте уверены, все ваши проблемы от начала и до конца, дело рук самого Валерия Маратовича.
Вернемся к главному.
Понимая, чем грозит поданное заявление для Субханкулова и самих себя. Принимается решение возбудить уголовное дело на базе Главного Следственного Управления. Для этого генеральный директор СРО «Стандарт-Проект» Кривошенок В.В. в срочном порядке пишет героическое заявление на своих коллег из УК «Норд-Вест-Капитал». Дело моментально возбуждается, заявление из центрального ОБЭП изымается и уже 25 октября 2017 года более 150 сотрудников различных ведомств проводят ту самую, широко освещенную в прессе операцию…
И да, как вы, наверное, уже догадались, расследуется оно по сей день именно сотрудниками 4 отдела СЧ по РОПД ГСУ ГУ МВД по СПб и ЛО Винокуровым А.Н., Коляго О.П. и Яцуком Н.В.
О методах работы этих сотрудников ГСУ даже в самом Управлении отзываются крайне негативно. Стандартными методами их работы давно стали шантаж, угрозы, моральное и физическое давление. Некоторые наиболее стойкие их «подопечные» неоднократно обращались в суды с жалобами на действия этих сотрудником (в интернете можно найти в открытом доступе), а некоторые дела и вовсе выходили в публичную плоскость.
Так, в 2014 году, руководство одного из крупнейших и наиболее эффективных сельскохозяйственных предприятий Северо-Запада России ЗАО «Племенной завод «Ручьи», находясь в полном отчаянье, напрямую обратилось к Президенту РФ В.В.Путину, Министру внутренних дел Колокольцеву В.А. и Генеральному прокурору Чайке Ю.Я. с жалобой на рейдерский захват завода «Ручьи» с использованием силовых структур и незаконные действия ст. следователя по ОВД ГСУ ГУ МВД РФ по СПб и ЛО подполковника юстиции Винокурова А. Н.
В тексте обращения, которое поддержало огромное количество человек, в том числе шестнадцать академиков РАН, руководство предприятия просит:
«1) Принять меры… в целях пресечения противоправной деятельности следователя Винокурова А. Н. и возглавляемой им следственно-оперативной группы, недопущения нарушения основных конституционных прав и свобод граждан;
…
3) Рассмотреть вопрос о привлечении к ответственности следователя Винокурова А. Н. и других сотрудников ГСУ ГУ МВД по признакам состава преступлений, предусмотренных ч. 3 ст. 139 и ст. 286 УК РФ.»
И если уж предположить, что данную статью будут читать сотрудники собственной безопасности, то советуем им поинтересоваться, как так получилось, что при проведении оперативно-следственных мероприятий, со стороны ФСБ данное уголовное дело курировалось «агентом» Алексеем Пужикиным.
Находясь на различных допросах и обысках, Алексей любит говорить фразу «Все будет по закону», однако здесь он видимо забыл поставить руководство в известность, что лично и очень хорошо знаком с Субханкуловым В.М., Каюмовым М.Ш., Елисеевым А.А., прекрасно понимает роль Субханкулова В.М. в этом деле, имел с ним личные и финансовые отношения, а на момент отзыва лицензии «Ганзакомбанка» имел в нем кредит. В день отзыва лицензии «Ганзакомбанка», этот кредит и все иные кредиты, выданные физическим лицам (в т.ч. без их ведома) были единовременно, в нарушении закона, погашены депозитными сертификатами, которые должны были стоять на балансе УК ««Норд-Вест-Капитал». Совершить данный финансовый маневр Субханкулову В.М. помог его однокурсник по ФИНЭКу Шелягов Олег Валерьевич, являющийся членом экспертно-аналитического совета при АСВ.
Но вернемся к нашей истории.
На протяжении десятка лет Субханкулов В.М. ежемесячно выплачивал своим покровителям «зарплату», за которой в офис «Ганзакомбанка» регулярно приезжал, наиболее «близкий» к Валерию Маратовичу, подполковник юстиции Коляго О.П. В иных случаях, деньги передавались, либо полковнику юстиции Балуеву, либо через сотрудников Банка Каюмова М.Ш. и Елисеева А.А.
При чем полковник Балуев А. не стеснялся ездить на автомобиле (Infinity), который оформили на подконтрольную Субханкулову В.М. компанию ФК «Стандартинвест» (ИНН 7841452618), руководитель которой все тот же Каюмов М.Ш.
Со своей стороны, «партнеры» бережно охраняли Валерия Маратовича от любых проблем, связанных с правоохранительной системой, а также регулярно снабжали его различными «помойками», через которые обналичивались средства СРО. Все это происходит и по сей день.
Как и следовало ожидать, расследование данного уголовного дела (№11701400038769385) идет в лучших традициях «37-го» года. Рядовых сотрудников СРО, УК и Банка запугивают, угрожают арестами, любые попытки изложить информацию о роли Субханкулова полностью игнорируются. При этом подконтрольные Субханкулову директора СРО Кривошенок В.В., Ерошкин В.А. и Киселев Е.В. уже документально охарактеризованы следствием как: «…введенные в заблуждение относительно истинных преступных намерений членов преступной группы…».
В упомянутом нами банкротстве СТК «Полифас» («Рай в шалаше») и вовсе начали происходить вещи, выходящие за грань понимания…
Некоторое время назад, участвующие в данном банкротстве (А56-62586/2010) в качестве кредиторов Шувалов А.В., Гольцева Е.Б., Каюмов М.Ш., Елисеев А.А., Кривошеева Т.А. и еще ряд лиц (в общем все те, кто проходит в качестве подозреваемых в рамках уголовного дела), совершенно случайно узнают, что оказывается все они оформили НОТАРИАЛЬНУЮ переуступку своего права требования (цессию) на некого Абдурагимова Тагира Умалатовича 1993 г.р. и даже выписали ему расписки в получении денежных средств.
Мы не можем пока ни чего утверждать, но даже если «ноги» этой «цессии» растут не из ГСУ, то в любом случае здесь, как минимум несколько абсолютно готовых уголовных дел, которые своей наглостью и дерзостью больше похожи на «привет из 90-х»…
Ну а что же наш главный герой?
Абсолютно уверенный в своей безнаказанности, Валерий Маратович Субханкулов продолжает вести свою активную деятельность. Открываются новые СРО. Мы (скромно надеясь, что эта статья будет иметь некоторый позитивный эффект) пока не хотим опубликовывать их названия. Однако мимо одной пройти совсем уж сложно! Так, несмотря на то, что официально все организаторы хищений СРО находятся под арестом, прямо по адресу ОАО «Ганзакомбанк», Санкт-Петербург, Манежный пер. дом 14, недавно регистрируется новая компания со знакомыми «нотками» в названии – Союз центр объединения строителей «Строительный СТАНДАРТ» (ИНН 7841063266).
Ну и правда, чего стесняться то?!
А уже в начале сентября 2015 года, т.е. через несколько месяцев после отзыва лицензии у ОАО «Ганзакомбанк», на торжественной церемонии, посвященной открытию нового филиала ЗАО «Банк «Вологжанин», советник председателя правления Банка «Вологжанин» Валерий Маратович Субханкулов произносит следующие теплые слова:
«В Северо-Запад пойдем дальше. Мы создадим опорный центр в Санкт-Петербурге, и дальше можно будет экспансироваться на территорию всего Северо-Запада.»
И как наивно, но искренне сказала на том же мероприятии, руководитель создаваемого филиала Наталья Филиппова: «Уже на старте, у нас работает команда профессионалов, это те люди, которые работают в банковском бизнесе уже не один десяток лет. Которые на практике уже выработали свою схему работы с клиентами…»

Глава 4. «СТАНДАРТ» веры.

В заключении хочется сказать о том, с чего мы начали. Что выход данного дела на федеральный уровень сможет наконец-то привести к его объективному и всестороннему расследованию. Которое, в конечном итоге, поможет одиноко скучающему в роли главного подозреваемого Алексею Шувалову наконец воссоединиться со своим подельником, Валерием Субханкуловым. И уже вместе быть привлеченными к уголовной ответственности за совершение мошеннических действий, т.е. хищение чужого имущества путем обмана или злоупотребления доверия, совершенное организованной группой лиц, в особо крупном размере.
На наш субъективный взгляд, этому могут поспособствовать выемки и анализ достоверности всех документов касающихся состояния счетов СРО, которые предоставлялись «Газакомбанком» в Ростехнадзор, НОСТРОЙ и Прокуратуру; выемки всех кредитных договоров физических лиц и проведение экспертизы их подписей, а также проверки факта погашения кредитов имевшихся на дату отзыва лицензии, депозитными сертификатами принадлежащими УК «Норд-Вест-Капитал»; проведение беспристрастного допроса сотрудников кредитного отдела «Ганзакомбанка» Фомина А., Чаусской Н., Ефимовой Ю., Шейко В., сотрудников УК «Норд-Вест-Капитал» Тумина И., Пронина Д., Каменской Ю., Воробьевой М. и многих других.
Было бы желание.

Эпилог.

Нам очень хочется верить в то, что вышеописанные «СТАНДАРТЫ», сформированные в России, будут разрушены. И в дальнейшем они не станут неотъемлемый частью нашего общего «особого пути развития», самоидентичности и духовных скреп.
сайт

Цитата:

---

Сообщение от Консультант

Глава 4. «СТАНДАРТ» веры.

В заключении хочется сказать о том, с чего мы начали. Что выход данного дела на федеральный уровень сможет наконец-то привести к его объективному и всестороннему расследованию. Которое, в конечном итоге, поможет одиноко скучающему в роли главного подозреваемого Алексею Шувалову наконец воссоединиться со своим подельником, Валерием Субханкуловым. И уже вместе быть привлеченными к уголовной ответственности за совершение мошеннических действий, т.е. хищение чужого имущества путем обмана или злоупотребления доверия, совершенное организованной группой лиц, в особо крупном размере.
На наш субъективный взгляд, этому могут поспособствовать выемки и анализ достоверности всех документов касающихся состояния счетов СРО, которые предоставлялись «Газакомбанком» в Ростехнадзор, НОСТРОЙ и Прокуратуру; выемки всех кредитных договоров физических лиц и проведение экспертизы их подписей, а также проверки факта погашения кредитов имевшихся на дату отзыва лицензии, депозитными сертификатами принадлежащими УК «Норд-Вест-Капитал»; проведение беспристрастного допроса сотрудников кредитного отдела «Ганзакомбанка» Фомина А., Чаусской Н., Ефимовой Ю., Шейко В., сотрудников УК «Норд-Вест-Капитал» Тумина И., Пронина Д., Каменской Ю., Воробьевой М. и многих других.
Было бы желание.

Эпилог.

Нам очень хочется верить в то, что вышеописанные «СТАНДАРТЫ», сформированные в России, будут разрушены. И в дальнейшем они не станут неотъемлемый частью нашего общего «особого пути развития», самоидентичности и духовных скреп.
сайт

---

Много "Стандартов" ещё коптят небо саморегулирования.